指数基金就是下一个余额宝！李一梅重磅发声，指数投资人的F10也来了

指数基金就是下一个余额宝！李一梅重磅发声，指数投资人的F10也来了

　　2024年11月7日，华夏基金宣布了两件大事，对广大投资者来说，都极具投资意义，一方面可以了解ETF发展现状、特点和配置方向，另一方面拥有自己指数投资的F10，可谓一网打尽。

　　一是发布了《ETF20周年指数基金投资者洞察报告》，内容可谓丰富多彩，详细阐述了过去20年ETF如何发展？指数基金谁在买？为何买？买什么？怎么更高效的买？无疑，对投资者了解当前ETF投资现状以及未来指数发展有重大意义。

　　二是、在A股正在进入“全民指数投资时代”的档口，华夏基金打造了一个面向全市场用户的指数投资服务平台——红色火箭，通过这个平台，投资者可以简单粗暴的拥有指数投资的F10，拨开指数投资路上的“营销信息”、快速看清指数投资本质的“指数详情页”。

　　11月7日，华夏基金一年一度指数大会召开。从2004年到2024年，中国ETF市场历经了20年的发展历程。从不被投资者了解的小众化产品到炙手可热的投资品，ETF发展取得了巨大成功。

　　二十年间，指数化投资的理念不断深入，在成为助力经济和资本市场高质量发展的重要抓手的同时，也成为居民财富管理和中长期资金配置的重要工具。此时此刻，沪深两市ETF的总规模已经突破3万亿大关，户数简单叠加已破千万户。

　　李一梅：ETF迎来黄金时代，做好投资者陪伴

　　在指数大会现场，华夏基金总经理李一梅出席活动并发表演讲。李一梅表示，ETF迎来黄金时代，成为市场资金流入的“主要阵地”，积极构建以投资者为中心的能力体系，提升投资者陪伴频率。

　　1李一梅：ETF迎来黄金时代，成为市场资金流入的“主要阵地”。李一梅表示，二十年前，也是这样的冬天，我们正在全国做华夏上证50ETF的发行路演。作为境内首只ETF，这只“破天荒”的创新产品，凝聚了无数人的心血。

　　她表示，ETF走过的20年，从来不是一条坦途，而是突破一道道窄门后的厚积薄发。因为坚信指数投资是符合时代发展需要的，也想让更多投资者享受到ETF这种高效、透明、便捷、低成本的投资工具，即使这条路走得很艰难，我们也从未放弃。

　　不过，让大家欣喜的是，在大家合力推动下，ETF发展蓬勃发展。ETF联接基金、跨市场ETF、跨境ETF、债券ETF、商品ETF、指数增强ETF相继落地，ETF产品创新源源不断，产品谱系日益完整。ETF纳入融资融券、ETF期权上市、中日ETF互通开通，ETF正式纳入互联互通……

　　李一梅表示，ETF配套机制日益完善，具备了更多样的组合策略、更大的应用空间。ETF一步一个台阶，翻越重山峻岭，跨过一个又一个里程碑，从寂寂无名到站在聚光灯下，迎来了黄金时代。

　　当前ETF规模已经超3万亿元，投资者数量近千万户，ETF成为资本市场上资金流入的“主要阵地”，被媒体誉为“最锋利的矛”，更让我们振奋的是，它还出现在了新“国九条”里。这一刻，这帆小舟，终于穿越蜿蜒的河流，来到入海口，大海就在前面，我们可以万舰齐发，乘风破浪。这一刻，每一位ETF从业者都会觉得值得，会由衷感到骄傲，这盛世如我们所愿！

　　2李一梅：积极构建以投资者为中心的能力体系。在ETF发展的路上，李一梅感谢监管和交易所为ETF发展“筑基”，如果没有他们的创新魄力和积极推动，就不会有ETF在中国资本市场的生根发芽。

　　其次是感谢生态圈各位伙伴为ETF发展“添翼”。券商是ETF客户培育及服务的主力军，ETF也成为券商财富管理转型的重要抓手。除了券商外，越来越多基金管理人加入ETF大家庭。还有银行、第三方代销机构、媒体小伙伴的加入，共同让ETF生态圈更为丰富，更具活力。

　　李一梅特别强调，无论是回望来路还是展望未来，我们最想感谢的还是与我们一路同行的投资者。为了向投资者提供更好的产品和服务，华夏积极构建以投资者为中心的能力体系。

　　不断升级指数研究体系，以专业积淀为基，更好地发现、定义资产和创设资产，把蕴含在主动管理之中的“超额收益能力”，以更加透明、更加简单易懂的方式呈现给投资者，打造了从中国到全球的指数产品谱系，以更好应对投资者多元化、细分化的投资需求。

　　华夏构建了多部门协同、体系化、全天候、覆盖各类投资者的指数服务体系，持续提升投资者陪伴频率和质量，以投资者喜闻乐见的方式提供投资者最需要的内容。在开展ETF推广与投资者陪伴活动中，仅最近1年，就制作了指数投资投教素材超两千份，开展了超百场线下互动活动和超300场线上陪伴。

　　在“ETF+投顾”日益成为财富管理主流模式的大背景下，为了更好满足不同投资者需求，华夏在市场通用的投资策略基础上，基于华夏基金多资产研究积累开发了多种“投顾化”的指数投资策略，包括针对中长期配置需求的ETF多元资产配置策略及ETF月度配置策略，针对短期交易需求的ETF双周轮动策略及ETF周度交易策略。

　　最后，李一梅提到，华夏基金将这些年在服务中积淀的经验集结成册，即将推出ETF工具书《这样做，买对ETF》，希望帮助更多投资者了解并用好ETF。此次指数大会现场，华夏基金还发布了《ETF20周年指数基金投资者洞察报告》，为研究机构、媒体、资管行业和监管部门提供新的分析视角。

　　未来是星辰大海，一份指数投资者的报告

　　讲到《ETF20周年指数基金投资者洞察报告》，就不得不讲这份报告编制的背景和初衷。华夏基金首席策略分析师轩伟表示，从2004年到2024年，中国ETF市场历经了20年的发展历程。从不被投资者了解的小众化产品到炙手可热的投资品，ETF发展取得了巨大成功。

　　二十年间，指数化投资的理念不断深入，在成为助力经济和资本市场高质量发展的重要抓手的同时，也成为居民财富管理和中长期资金配置的重要工具。此时此刻，沪深两市ETF的总规模已经突破3万亿大关，户数简单叠加已破千万户。

　　指数基金是谁在买？为何买？买什么？怎么更高效的买？华夏基金首席策略分析师轩伟表示，二十年再出发的此时，华夏基金通过Yiwealth调研数据、自有数据和访谈资料等广泛市场调研和分析，对当前国内指数基金投资者的众生相进行了剖析和还原，编制了这份“指数基金投资者洞察报告”。

　　对于《ETF20周年指数基金投资者洞察报告》，金石看完后感觉极具实用性。这篇报告有六章，系统性地分析了指数基金投资者的现状、特点和指数基金前景，为投资者提供了全面且深入的指数基金投资参考。金石杂谈简单举例如下：

　　1指数投资画像，一般个人指数基金投资者以26-40岁、本科学历为主，家庭年收入集中在15-80万，大多拥有3-10年投资经验，41-50岁的高龄投资股民财富更多但也更依赖指数基金。

　　2股票ETF规模一家独大，投资者更青睐宽基ETF，窄基ETF中，大多数投资者持有科技和新能源。在这里，金石想问，大家如何挑选和配置ETF？大家在选择一只基金时是否有足够的准备工作？会否会对ETF进行综合考量，不限于费率，更侧重成长性等基本面问题？

　　机构投资者和个人投资者投资决策有何不同？是否会咨询专业人士？场内投资者和场外投资者的行为偏好有何不同？华夏这份报告基本都囊括了，场外偏好长期，场内偏好波段，跟随机构资金或根据技术面指标进行交易的平均收益率水平较高。

　　3个人投资者配置现状如何？指数基金的盈利体验如何？超4成投资者采取的核心+卫星策略到底是什么，为何盈利更佳？

　　华夏基金希望通过ETF构建多资产全能平台，像乐高积木一样灵活多变地创设和管理资产类别，以满足不同投资者的配置需求，推动ETF的应用实现从精准好用的投资工具到资产配置优良利器的转变。

　　指数投资人的F10横空出世，指数基金就是下一个余额宝

　　如果说《ETF20周年指数基金投资者洞察报告》是对指数投资现状、特点、投资者盈利能力、ETF发展的全面调查和系统性分析，那华夏基金一年一度指数大会推出的红色火箭则是一把帮助投资者指数化投资的一把利刃，无关过去和未来，只看现在。

　　李一梅表示，我们正在进入“全民指数投资时代”，但是面对指数化投资却有一个痛点：如果我是职场小白，面对形形色色的指数名字，我应该选哪个？如何能选出指数成份股盈利能力更强的呢？或者哪个指数才更受资金青睐呢？通过成分股和估值能区分吗？

　　华夏基金思考，在做指数投资时，投资者真正需要的信息究竟是什么？我们怎样才能更好地给投资者提供这些信息，让投资者有足够的信息做出判断？为此，华夏基金希望做出一个可以随时随地使用，最重要的是一定要好用的一站式指数服务平台，进而构建一个指数投资垂直生态。

　　于是，华夏基金汇集了公司最懂互联网、最懂用户、最懂指数的同事，组建了一个精锐的项目小组。超过12万小时的开发调试，1000多个日夜的锻造，90多个正式版本的锤炼，三年磨一剑，今天我们终于可以向大家介绍这个平台——红色火箭。

　　李一梅表示，20年前，华夏基金带来了ETF；20年后，气势磅礴的指数投资大时代已经到来，华夏基金带来了红色火箭。我们坚信，指数基金就是下一个余额宝，它简单、透明、生生不息，可以成为每个投资者的第一选择。希望在红色火箭的陪伴下，指数基金投资者能够收获更多的投资小确幸，简单投资，美好生活！

　　华夏基金互联网金融总监栾天昊表示，红色火箭所有服务的基础，应该是一个能够帮助投资者拨开“营销信息”、快速看清指数投资本质的“指数详情页”。其实，就是金石理解的F10，A股每只股票都有F10，里面囊括了所有的技术面、基本面，而红色火箭同样是指数基金的F10，一键知悉所有。

　　1红色火箭的指数详情页主要从三个维度去解析一个指数：宏观、微观、技术面，更全的信息，更易懂地展现。比如宏观上的估值情况、盈利情况，现金流好不好，产业政策好不好；微观层面，公司活的好不好，行业内竞争格局，上下游产业链；技术面，动量指标、资金流入流出，涨跌幅等等。

　　2关键词：如何比较多个指数？比如新能源很火，但新能源方面就有六七个非常接近的指数。中证新能、国证新能、新能源车、CS新能车等等，七个葫芦娃我选哪一个？比如不同赛道该选食品饮料还是人工智能？

　　栾天昊表示，在红色火箭里，“指数对比”这个功能可以轻松解决上面的问题。一方面是指数的规模、估值，利润、营收等数据的比较。另一方面是相关性，成份股重合度怎么样。最后是在不同行情阶段，指数的净值走势比较。

　　作为特色的一点，在“指数对比”功能中，有个标星的“特殊行情”功能，投资者可以点开某个历史阶段，放大它的走势，你可以看到这个阶段市场发生了什么大事件，在这个阶段里你关心的不同指数，走势分别怎么样。

　　3关键词：如何避开热股陷阱？随着相关个股、概念上涨，越来越多的老股民在看到热门股票之后开始借道指数来投资。栾天昊表示，选指数是比选股票更契合个人的一种投资方式。追热股有比较大的不确定性，但用个股去识别市场动向，然后用指数、用赛道的方式去投资，用户的决策成本降低了很多。

　　因此，红色火箭的第三个核心功能就是“热股选指数”。点击进入，我们可以看到热股、牛股对应的指数，以及在指数中所占权重大小。而且右上角界面还有个视图导入功能，比如你手中的自选股，直接拍下来导入红色火箭，你再去匹配一下，就能轻松地找到含有这些股票含量最高的指数。

　　4关键词：如何在个股涨涨跌跌中看到方向？市场上几千只股票，涨涨跌跌，怎么也跟不上节奏。市场涨涨跌跌中有什么有用的线索？怎么从个股中抽离出来，找到主线？红色火箭的另一个核心功能——“焦点看盘”，就是为解决这个问题设计的。

　　第一是把A股的五千多只股票封装，降维成小几十个指数和板块。在这个部分，投资者能快速地知道，市场正在发生什么。另一部分，除了发生了什么，很多投资者还想知道为什么。在这一部分，我们通过后台算法，关联上实时的新闻资讯，让投资者快速看到是什么影响了行业或者板块。

　　5关键词：赋能全行业，人人为人人。红色火箭的第五个核心功能“独家内参”，它的第一手使用者是投顾代表金石注：真正投顾人的福利。认证的投顾们可以在使用红色火箭的时候，将指数详情页快速变成客户可以直观理解的指数看板海报提供给客户。投顾登录后还能看到一个“独家内参”的栏位，这里面集成了“华夏百晓生”的精华内容和配置策略。