理财经理话术模板

理财双录问询话术

1. 了解客户需求

问询问题：您对理财有何具体需求和目标？

建议回答：理财需求可以包括短期收益、长期投资增值、风险控制等，根据您的需求，我们可以提供相应的理财方案。

2. 了解客户风险承受能力

问询问题：您对风险承受的程度是怎样的？

建议回答：风险承受能力是选择理财产品时需要考虑的关键因素，我们可以通过风险评估工具来帮助您确定适合的投资产品。

3. 投资期限和资金规划

问询问题：您打算将资金投资的时间跨度是多久？

建议回答：根据您的投资期限，我们可以合理规划资金配置，以达到资金增值和保值的双重目标。

4. 理财产品推介

问询问题：您对哪些类型的理财产品感兴趣？

建议回答：我们有多种理财产品可供选择，包括货币基金、股票、债券、基金等，我们将根据您的需求和风险偏好为您推荐适合的产品。

5. 法律风险提示

问询问题：您了解投资理财产品可能存在的法律风险吗？

建议回答：投资理财产品存在市场风险、信用风险等，我们会在推介产品时向您详细说明，确保您对风险有清晰的认识。

6. 咨询结束

问询问题：还有其他关于理财的问题需要我帮助解答吗？

建议回答：如果您有其他疑问或需要进一步了解，随时欢迎和我们联系，我们会竭诚为您服务。

以上是针对理财双录问询的基本话术，希望能给您提供一些帮助。